专业反诈亮剑 打防并举拒骗

轮岗轮训。研判人员运用技术手段进行研判寻找线索，办案中队现场调查取证，这本来是电诈小组的工作流程，但事实上办案人员也需要建立起研判思维，充分了解才能配合紧密。自电诈小组成立之初，办案中队和研判中队的人员便分批开始进行轮岗，熟悉不同岗位工作，按照设想，研判小组将来还会逐渐取消，做到全员研判、全员办案。

专案专班。对于涉案人员广、资金多，需要长期侦办的大案要案，抽调精干警力成立专案组，形成固定的办案队伍，提高办案效率。

统筹办案。“好钢要用在刀刃上。”对于一些案情简单、侦查难度较小的案件通过协调交给辖区派出所处理，相应的，案件绩效也一并移入派出所考核，让电诈小组有更多精力去应对专业化、组织化的诈骗犯罪分子，把“小活儿”让出去，把“难活儿”拿下来。

抓大不放小——明确“全链条打击”方向

李津明和赵杰不算是纯粹的骗子。他们不骗人，答应给人的钱他都给了，他们的“货”也都可靠能用。

他们是“卖卡”的。

为了躲避技术手段的监管，诈骗分子不会使用真实身份去注册社交软件账号，更不会用自己的银行卡接受转账。那么这些东西从哪来？大量的需求催生了一个新的行业——贩卡集团。

贩卡人专门收购普通人的手机卡以及绑定的银行卡，一个手机号、银行卡少则数百元，贵的如对公账户则可以卖到几千上万，贩卡人收回来后再统一卖给诈骗团伙。

李津明俩人干的就是这个活。

今年6月份，长垣市民李先生报警称自己遭遇了贷款诈骗，对方说需要伪造银行流水才能获得大额贷款，并且一直以操作错误、银行冻结等理由，要求李先生不停转账，着急用钱的李先生先后给骗子提供的银行卡转去了5万多元后，才察觉到自己可能被骗了。

报警后，电侦大队的办案人员通过追踪资金流向，很容易找到了收款账号的卡主，在他的配合下，办案人员成功将李津明和赵杰抓获。

诈骗案件还在继续追踪，而李津明和赵杰则因为涉嫌辅助他人诈骗，不得不进了看守所呆着，等着接受法律审判。

“拔出萝卜带出泥，打击卖卡、贩卡也是我们现在的办案重点之一。”孙振宇介绍，由于诈骗手段越来越趋于专业化，诈骗行业已经形成了一个庞大的“黑灰”产业链。

以投资、赌博类诈骗为例，为了搭建平台，骗子首先需要找到技术开发公司，购买服务建立网站或者APP；其次，他需要找到贩卡集团，购买大量的社交软件账号、银行卡、手机号等等，为行骗做好“物料”保证；然后，他还需要联系上洗钱集团，确保自己诈骗来的钱“洗白”。

而这每一个环节之间还会有中间商的存在，每个行业内部又会有细分，例如洗钱集团根据不同的洗钱方式，还会联系到博彩机构、支付机构，还有专门负责取钱的“背包客”，从物理、技术两个层面确保资金“安全”。

“如今的诈骗团伙为了躲避监管，大多已经向境外转移，如果我们仅仅盯着骗子，不仅可能会陷入抓不到人的死胡同，而且永远跟不上新骗子的产生速度。”孙振宇说，“电诈”产业链已经形成，以前的机制下我们没有精力去顾及更多，现在有了电侦大队，侦查的思路也应该有所调整，必须要“打精打专打链条”，即以专业化的诈骗团伙为重点，围绕案件实施全链条追踪打击。

有案必接，线索必查。围绕接到的每一起诈骗案件，不放过每一条线索，对犯罪链条上的每一个细小环节进行追查，不把抓获诈骗行为当事人作为唯一目标，多点击破。

开展专项行动。针对贩卖银行卡等诸多为诈骗提供信息发送、网络通信、APP开发、洗钱套现等服务的，持续开展专项行动，通过排查过往案件、接受群众举报等方式搜集线索，对电信诈骗某一环节实施集中打击。

“通过全链条式的打击，破坏电信诈骗上下游的生存土壤，让从事诈骗的门槛越来越高，让违法者望而却步，让贪图利益者知难而退，让骗子越来越难当，这就是我们想要达到的效果。”胡亚坤介绍，下一步，长垣市公安局还会继续创新体制机制，整合资源手段，强化基础建设，从根本上提升应对电信网络诈骗新型犯罪的能力水平。