为赌博组织办银行卡洗钱，有钱到账立马挂失取出8人被芦淞警方抓获

“你是不是惹了什么人，有陌生人到家里找麻烦。”半个月前的一天中午，在外干活的曾勇（化名）正昏昏欲睡，岳母的一个电话让他瞬间清醒。

“虽然表弟再三保证不会出问题，但这终究是‘黑吃黑’的生意……”曾勇心中十分忐忑，只能尽量躲藏。直到前日芦淞警方找上门，这一桩“窃取、收买、非法提供信用卡信息案”的源头终于查清。

银行卡被冻结，“中间商”报警

案件得从7月下旬，男子万庆（化名）的报案开始说起。

万庆是湖北人，长期在株洲生活。6月初，他通过一款社交软件结识了网友“蝙蝠”，对方说因为生意需要，要购买几套“完整的银行卡”，每套包括实名登记的银行卡、U盾等。万庆知道一名老乡有此渠道，于是应承下来。

随后，万庆找到老乡卢某，以每套3000元的价格，弄来一批银行卡，寄了5套给“蝙蝠”，每套4000元。约一个月后，“蝙蝠”再次联系万庆，说是用着用着，其中有2张银行卡被冻结了，里面的钱也取不出来，要万庆想办法。万庆尝试通过上线联系办卡者曾勇，还跑到茶陵去找过，但始终没有见到人，于是报警。

警方层层追溯，找到办卡者

“其实‘蝙蝠’在境外从事违法犯罪活动，银行卡是用来洗钱、走账的。”警方介绍，“蝙蝠”团伙拿到银行卡之后，尝试性地转了几次小数目赃款，见操作没问题，就把一笔10万元、一笔3万元的资金分别转到了两张银行卡上，结果刚一入账，银行卡就被冻结，资金也无法流动了。

实名注册的银行卡被冻结，极有可能是注册人操作的，可他是谁呢？到底是有意为之，还是无心的举动呢？

通过调查，警方一层一层追溯源头，“中间商”湖北人陈某、夏某，茶陵人颜某、黄某一一呈现。同时，两名用自己身份信息办卡的男子也被找到，前文所述的曾勇便是其中之一。

他们打起“黑吃黑”的歪主意

曾勇今年36岁，2018年之前常年在外地打工，这两年待在老家茶陵，给妻子经营的美容院帮帮忙。今年6月中旬，表弟颜某问曾勇想不想赚点零花钱。曾勇考虑到这几年经济收入不好，表示有兴趣。

颜某介绍，只要曾勇拿着身份证去几家银行办银行卡即可。“我只要办卡，他（表弟）会把卡拿走，送给谁我不管。”曾勇说，按照表弟的叮嘱，他可以通过APP等方式观察卡里的资金情况，刚开始会有一些资金进来，但不要着急，得“养一养”，慢慢地就会有大笔的钱转入，然后到银行去挂失、补办。

7月初，卡里果然有10万元进账，曾勇马上去银行挂失、补办，然后把卡里的钱取出来，与表弟分了。然而没过多久，家人就告诉他，有人“上门找麻烦”，而此人就是万庆。

芦淞公安刑侦大队民警介绍，此案一共抓获包括万庆、曾勇在内的8名嫌疑人，2名办卡人涉嫌盗窃罪，其他6人涉嫌窃取、收买非法提供信用卡信息罪，目前8人都已被采取刑事强制措施，其他案件情况仍在进一步办理之中。

不法利益切莫贪

芦淞公安网安大队民警介绍，一些涉嫌赌博、诈骗的犯罪组织，往往需要大量的银行卡用于走账、洗钱。由于现在金融行业管理越来越规范，办卡都需要实名制，集团往往愿意出高价购买“成套的银行卡”，甚至通过网络到处发布此类消息。有些人则瞄准这个利润空间打起了歪主意，除了本案中“黑吃黑”的情况外，还有一些市民在不明真相的情况下，为了一点点“好处费”“手续费”，自愿办卡提供给别人。殊不知经过层层转卖之后，最终银行卡会落入犯罪集团手中。市民切莫贪图不法利益，一定要注意防范。